投資信託が2021年の11月にトータルリターンが10万円を超えたので、2017年から始めてから今までに至るまでの記録を話したいと思います。
最初、毎月5000円からの積立投資信託として始めました。
それから、6600円になり、7100円、7600円になってからずっと7600円を積立投資信託として行ってきました。
2018年の1月から2021年の7月まで7600円で行ってきました。3年と7か月です。
2021年8月から9800円に変えて、それからは9800円の毎月の積立投資信託です。
5000円から始めましたが、大体は毎月の7600円の積立投資信託を続けてきて。
4年と8か月で10万円のトータルリターンの利益を生みました。
少額の積立投資でも10万円は大きいと思います。
成績のいい銘柄は、私の持ち合わせている銘柄の個人の感想なのですが、
先進国株式インデックスファンドが一番いいです。
パーセンテージで見ると分かりやすいので。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンドは、55%の利率を出しています。
私のこの時の10万円のトータルリターン時点の成績のいい銘柄。
海外先進国株式インデックスファンド
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイＪリートインデックスファンド
SMT グローバル株式インデックス・オープン
この二つは長期保有していて、本当に成長してくれて、いい利率を出してくれて、これがトータルリターンを上げてくれる役割になっています。
これは良い時の話なのですが。
例えば、今日のこの記事を書く時の保有銘柄のリターンなのですが。
国内株式アクティブファンドのひふみプラスは、先程の調子がいい時の利率が36%に対して、今、全体的に下がっている時は21%と、アクティブファンドだから上がり下がりの起伏が激しく、それを考えても、インデックスファンドの方が安定して良いです。
この時の全体の評価損益を計算してみたら、17%だったので、仮に100万円だったら、117万円のトータルリターンが計算できる。
この様な良い時と悪い時の両方を見て。
自分の保有していて良かった銘柄が。
海外先進国株式インデックス
国内リート
国内株式インデックス
この三つです。
これは長く保有していて。長期保有の複利を得られているとてもいい銘柄です。
自分の保有銘柄として。
＜購入・換金手数料なし＞ニッセイ 外国株式インデックスファンド
SMT グローバル株式インデックス・オープン
eMAXIS 国内リートインデックス
ニッセイ日経225インデックスファンド
安定していて、下がっても、また上がってくれる。そう信頼している銘柄です。
今までの分散投資の振り分けとして。
国内株式
国内リート
国内債券
海外先進国株式
海外先進国債券
だったのですが。
2021年8月から、海外先進国株式の伸びがいいので、新たに。
eMAXIS Slim 先進国株式インデックス
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
それと海外先進国リートを持ちたくて。
eMAXIS Slim 先進国リートインデックス
保有して。
また、TOPIXはどう動くのかと思って、
eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)
を保有してみたけれども。
日本の国内株式が下がっているので、eMAXIS Slim 国内株式(TOPIX)は下がっている。
1年2年ぐらい保有してみて、どのくらいのトータルリターンが出ているのかを見るのがとても楽しみです。
そんな毎月の少額積立投資信託でトータルリターンが10万円を上げた時の感想です。
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